| ---本期導(dǎo)覽： 1.基本案情 2.罪名定義 3.量刑標(biāo)準(zhǔn) 4.法院審判 一、基本案情 被告人甘某利用擔(dān)任某農(nóng)村小額貸款公司總經(jīng)理一職,具有貸款審批職責(zé),在明知借款人張某非實(shí)際用款人且資金用途與實(shí)際用途不符情況下,仍違規(guī)向張某發(fā)放貸款人民幣580萬元，雖經(jīng)多次續(xù)貸,至今仍有530萬元未歸還。 二、罪名定義 第一百八十六條 【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，是違法發(fā)放貸款罪。 三、量刑標(biāo)準(zhǔn) （1）刑法量刑標(biāo)準(zhǔn) 第一百八十六條 犯違法發(fā)放貸款罪的，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。 單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。 關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。 （2）《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》（2022年5月15日）立案標(biāo)準(zhǔn)第三十七條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴： （一）違法發(fā)放貸款，數(shù)額在二百萬元以上的； （二）違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的。 四、法院審判 被告人甘某作為其他金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大,判決被告人甘某犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑一年,并處罰金人民幣二萬元。
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